Il est important de s’imposer à la gestion de patrimoine lorsque l’on souhaite optimiser ses impôts, préparer sa retraite ou encore on a besoin de rentabiliser ses placements. Gérer tout seul sa stratégie patrimoniale n’est pas toujours évident. Solliciter les prestations d’un professionnel de la gestion de patrimoine est une excellente alternative.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est une pratique qui consiste à aider les entreprises ou les particuliers à valoriser leur patrimoine. Ceci n’est pas réservé uniquement pour les clientèles fortunées. Elle est faite pour toutes personnes qui possèdent des biens comme des immobiliers, des mobiliers ou des propriétés intellectuelles et qui souhaitent s’acquitter des prélèvements fiscaux. En effet, il est évident que l’accroissement de la valeur des biens incite l’élévation du montant des impôts à payer. Il existe 4 domaines principaux sur laquelle la gestion de patrimoine peut s’articuler. Il y a la gestion déléguée, l’architecture ouverte, l’ingénierie patrimoniale et l’audit patrimonial. Le fait de gérer son patrimoine permet la mise en œuvre de différents mécanismes et de leviers, ceci afin de protéger la valeur de ses biens et fructifier ses actifs. Pour les entreprises, les plus-values de cession, les dividendes, les intérêts et les revenus seront également soumis à des prélèvements sociaux. Après une succession ou un héritage ou encore un démembrement, l’action de mettre en place une stratégie patrimoniale est très importante, cela permet de conserver les biens et de réaliser des investissements. Pour plus d’infos concernant la gestion de patrimoine à Rennes, voir ici.
Qui peut gérer votre patrimoine ?
Le professionnel qui peut gérer un patrimoine est le conseiller en gestion de patrimoine. Il s’agit d’un expert en droit patrimonial et fiscal. Les prestations d’un gestionnaire de patrimoine se reposent sur des conseils, cela peut l’amener à assister une personne dans le suivi de la gestion de ses biens. Il réalise aussi une évaluation de ces derniers ainsi qu’un volet administratif. Il peut également s’orienter vers des investissements et de négocier les conditions avec les établissements concernés. Dans ces cas, cet expert doit être à jour concernant l’actualité financière et économique, que ce soit à l’échelle nationale ou à l’internationale. Vous pouvez toujours faire appel à ce professionnel dans le cas des transactions immobilières, de courtage d’assurance vie, pour des conseils en placement financier, d’ingénierie patrimoniale et pour un contrat de retraite et de prévoyance.
Par ailleurs, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Rennes présente des avantages. Il peut apporter des solutions sur mesure. Pour être efficace, il commence par une analyse du patrimoine et une étude des besoins de ses clients ainsi que leur situation civile. Ensuite, il propose des stratégies qui permettent d’atteindre les objectifs envisagés. De plus, il possède à sa disposition toutes les clés des solutions patrimoniales, car il exerce son métier sous plusieurs statuts. Par exemple, il peut être un agent immobilier, un courtier en assurances ou conseiller en investissement financier, etc.
Bien choisir un conseiller en gestion de patrimoine
Pour bien choisir son gestionnaire de patrimoine, il faut considérer quelques critères importants. Il faut évaluer sa situation professionnelle, économique et familiale. Le plus essentiel c’est de vérifier ses immatriculations, cela afin d’être sûre qu’il exerce son métier sous le respect de la loi. Assurez-vous qu’il est enregistré à l’Orias. Lorsqu’il propose un placement dans l’immobilier, il doit disposer d’une Carte T d’agent immobilier suivant une inscription à la préfecture. Cela vous donne la garantie que ce dernier respecte les conditions comme la souscription à une assurance de responsabilité civile professionnelle, la certification d’opérateur financier de l’AMF. Il est aussi dans l’obligation de posséder des compétences juridiques appropriées. Sachez que les rémunérations d’un conseiller en gestion de patrimoine à Rennes peuvent coûter très cher.
